证监办发〔2025〕89号开云kaiyun体育

　　中国证监会各监管局，中国证券登记结算有限背负公司，中国证券业协会，中国证券投资基金业协会：

　　为践行金融为民理念，进一步优化金融做事，便利投资者遗产袭取业务办理，凭证《中华东说念主民共和国民法典》《中华东说念主民共和国证券法》《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《证券经纪业务处置主见》等法律法例及部门步调，现就简化办理已故投资者小额遗产袭取武艺关联事项示知如下：

　　一、顺应条目的已故投资者的袭取东说念主，向证券公司、公募基金处置东说念主、基金销售机构恳求袭取已故投资者的小额遗产，关联机构不错按照本示知功令办理。

　　二、适用本示知功令办理已故投资者小额遗产袭取业务的，应当同期顺应下列条目：

　　（一）已故投资者和恳求东说念主均应为境内当然东说念主，且恳求东说念主为已故投资者的佳耦、子女、父母，或者公证遗嘱指定的袭取东说念主、受遗赠东说念主。

　　（二）已故投资者在归拢证券公司开立的账户项下的一齐净财富（包括但不限于证券、资金，公募基金等资管家具）系数不逾越5万元东说念主民币（或等值外币，不含未结利息）。净财富余额以恳求当日的查询成果为准。

　　（三）已故投资者捏有的由归拢公募基金处置东说念主处置的公募基金等资管家具，或在归拢基金销售机构开立的账户项下的公募基金等资管家具不逾越5万元东说念主民币（或等值外币，不含未结转收益）。财富余额以恳求当日的查询成果为准。

　　（四）恳求东说念主向证券公司恳求办理小额遗产袭取的，应当赶赴已故投资者开户证券公司的营业地方进行现场办理。恳求东说念主向公募基金处置东说念主、基金销售机构恳求办理小额遗产袭取的，应当按照关联机构要求办理。

　　三、恳求东说念主理理小额遗产袭取，应向证券公司、公募基金处置东说念主、基金销售机构提交以下材料：

　　（一）示寂解释等大概解释投资者已身死的材料；

　　（二）恳求东说念主为第一顺位袭取东说念主的，应当提供住户户口簿、成婚证、建立解释等支属相干解释材料；恳求东说念主为公证遗嘱指定的袭取东说念主、受遗赠东说念主的，应当提供已故投资者的公证遗嘱。

　　（三）恳求东说念主的灵验身份解释文献；

　　（四）恳求东说念主亲笔签名的欢喜书（参考样本附后）。

　　四、罗致恳求的机构应当对恳求东说念主提交的材料进行必要审查，审查时应当尽到合理严慎义务。

　　五、经审查证实顺应业务办理条目的，证券公司不错依恳求东说念主恳求办理已故投资者的账户买卖密码重置，由恳求东说念主卖出或赎回账户财富。因证券停牌、金融家具未到期等客不雅原因无法卖出的、无法赎回的，恳求东说念主可恳求办理证券非买卖过户。

　　六、经审查证实顺应业务办理条目的，公募基金处置东说念主或基金销售机构不错依恳求东说念主恳求，办理或提请关联份额登记机构办理已故投资者账户中资管家具的非买卖过户。

　　七、恳求东说念主应当与其他袭取东说念主自行协商完成小额遗产分割，不得因该袭取事项再次恳求办理非买卖过户。

　　八、业务办理完成后，已故投资者资金账户、证券账户、家具账户无余额/份额的，证券公司、公募基金处置东说念主应当凭证功令刊出关联账户。

　　九、存在以下情形的，罗致恳求的机构有权斥逐为恳求东说念主理理小额遗产袭取，并作念好解释说明：

　　（一）已故投资者账户因司法冻结等原因受到限定的；

　　（二）袭取东说念主之间对已故投资者遗产分拨存在纠纷的；

　　（三）罗致恳求的机构评估以为办理关联业务存在风险的。

　　十、恳求东说念主隐蔽果真情况，通过提交失实材料、作出失实欢喜等样貌冒领遗产，涉嫌积恶的，罗致恳求的机构应当将关联痕迹派遣司法机关。

　　十一、罗致恳求的机构应当加强对已故投资者小额遗产袭取业务的里面鸿沟，制定例范的业务经由和操作圭表，妥善督察客户信息和买卖贵府。加大对分支机构及业务东说念主员的培训力度，作念恋战略宣传，切实加强和纠正做事，便利恳求东说念主理理业务。

　　十二、关于由适用本示知办理的小额遗产袭取业务引起的投诉、经济赔本，业务办理东说念主员尽到合理严慎义务的，可免于承担相应背负。

　　十三、中国结算、证券业协会、基金业协会应当差别范例已故投资者小额遗产非买卖过户、资金索要关联业务要求，合营作念好关联战略征询和做事。

　　十四、凭证经济社会发展情况，中国证监会不错转念第二条功令的小额遗产金额圭表。

　　十五、本示知不适用于波及境外个东说念主的遗产袭取事项。

　　境外个东说念主包括捏港澳住户买卖内地通行证、台湾住户买卖大陆通行证、港澳台住户居住证、港澳台住户身份证或其他灵验旅行证件的港澳台同族，捏外籍护照或番邦东说念主永久居留证的番邦公民，以及捏中国护照及境外永久居留证件的假寓海外的中国公民。

　　十六、各证监局应当实时将本示知关联要求转发辖区证券公司、公募基金处置东说念主、基金销售机构。各证监局、中国结算、证券业协会、基金业协会在实行中遭逢新情况、新问题及紧要事项的，应当实时证明我会机构司。

　　本示知自2025年7月25日起实施。

附件：欢喜书参考样本

中国证监会办公厅

2025年7月21日

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